TRAINING CREDIT ANALYSIS FOR BANK AND NON-BANK

CREDIT ANALYSIS FOR BANK AND NON-BANK

Deskripsi

Training Credit Analysis for Bank and Non-Bank dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang analisis kredit dalam sektor perbankan dan lembaga non-bank. Pelatihan ini akan membekali peserta dengan keterampilan dalam menilai kelayakan kredit dari debitur, baik individu maupun perusahaan, dan mengelola risiko kredit yang terkait. Fokus pelatihan ini adalah memberikan teknik dan alat yang diperlukan untuk melakukan analisis kredit secara komprehensif dan membuat keputusan kredit yang informasional, baik di bank maupun lembaga non-bank.

Pelatihan ini melibatkan analisis laporan keuangan, pengukuran kapasitas pembayaran, dan penilaian risiko untuk memberikan gambaran yang jelas tentang kemampuan debitur dalam memenuhi kewajiban kredit.

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami konsep dasar dan prinsip analisis kredit untuk bank dan lembaga non-bank
Menggunakan alat dan teknik untuk melakukan analisis laporan keuangan
Menilai risiko kredit dan kemampuan bayar debitur
Mengelola portofolio kredit dengan lebih efektif
Membuat keputusan kredit yang berbasis data dan analisis mendalam

Materi Pelatihan

1. Pengenalan Analisis Kredit untuk Bank dan Non-Bank

Definisi dan tujuan analisis kredit
Perbedaan antara analisis kredit di bank dan lembaga non-bank
Pentingnya manajemen risiko dalam analisis kredit
Faktor yang mempengaruhi keputusan kredit di sektor perbankan dan non-bank

2. Komponen Dasar dalam Analisis Kredit

Menilai kelayakan kredit menggunakan laporan keuangan
Faktor-faktor yang diperhatikan dalam analisis kredit: likuiditas, profitabilitas, dan solvabilitas
Menggunakan rasio keuangan untuk menilai kesehatan keuangan debitur
Analisis arus kas untuk mengevaluasi kapasitas pembayaran debitur
Penilaian terhadap agunan (collateral) dan jaminan lainnya

3. Teknik-teknik Analisis Kredit

Penggunaan rasio keuangan utama: rasio lancar, rasio utang terhadap ekuitas, rasio profitabilitas, dan lainnya
Menilai arus kas operasional dan ketergantungan pada pembiayaan eksternal
Teknik analisis sensitivitas untuk mengukur dampak fluktuasi pasar terhadap kemampuan bayar debitur
Analisis stres untuk memproyeksikan ketahanan kredit dalam skenario ekstrem

4. Penilaian Risiko Kredit

Identifikasi dan pengukuran risiko kredit dalam portofolio
Faktor-faktor risiko yang perlu dianalisis: risiko pasar, risiko suku bunga, dan risiko default
Teknik manajemen risiko untuk mengurangi potensi kerugian kredit
Penggunaan model scoring kredit dan sistem peringkat kredit untuk menentukan kelayakan kredit
Peran penjaminan dan agunan dalam mengurangi risiko

5. Proses Kredit di Bank dan Non-Bank

Proses permohonan kredit di bank dan lembaga non-bank
Tahapan dalam pengajuan kredit: penilaian, persetujuan, dan pencairan
Pembiayaan jangka pendek dan jangka panjang serta perbedaannya
Pengelolaan portofolio kredit di bank dan lembaga non-bank
Kebijakan dan prosedur pengawasan pinjaman di lembaga keuangan

6. Pengelolaan Portofolio Kredit

Menyusun dan mengelola portofolio kredit yang sehat
Teknik diversifikasi untuk meminimalkan risiko konsentrasi
Memantau kinerja portofolio kredit dan tindakan perbaikan
Mengelola pinjaman bermasalah dan strategi restrukturisasi kredit
Evaluasi kembali dan penyesuaian kebijakan kredit berdasarkan performa portofolio

7. Kepatuhan Regulasi dalam Analisis Kredit

Regulasi yang mengatur pemberian kredit di bank dan lembaga non-bank (misalnya: OJK, BI, Peraturan Bank Indonesia)
Analisis kredit dalam kerangka kerja kepatuhan regulasi
Penilaian risiko terhadap aturan terkait anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CFT)
Implementasi standar internasional dalam analisis kredit (Basel III)

8. Studi Kasus dan Simulasi Analisis Kredit

Studi kasus analisis kredit untuk perusahaan dan individu
Simulasi pengelolaan portofolio kredit untuk bank dan lembaga non-bank
Diskusi kelompok mengenai tantangan dalam evaluasi dan keputusan kredit
Evaluasi dan umpan balik mengenai hasil studi kasus dan simulasi

Metode Pelatihan

Presentasi interaktif
Studi kasus dan diskusi kelompok
Simulasi analisis kredit menggunakan laporan keuangan
Workshop perhitungan dan penilaian risiko kredit
Evaluasi dan umpan balik peserta

Target Peserta

Analis kredit di bank dan lembaga non-bank
Manajer risiko dan portofolio kredit
Staf yang terlibat dalam pengelolaan pinjaman dan pembiayaan
Pengambil keputusan yang bertanggung jawab dalam memberikan kredit
Konsultan yang bekerja dengan perusahaan di sektor keuangan

Jadwal Pelatihan Training 2026
Batch 1 : 21 – 22 Januari 2026
Batch 2 : 11 – 12 Februari 2026
Batch 3 : 11 – 12 Maret 2026
Batch 4 : 22 – 23 April 2026
Batch 5 : 6 – 7 Mei 2026
Batch 6 : 10 – 11 Juni 2026
Batch 7 : 15 – 16 Juli 2026
Batch 8 : 12 – 13 Agustus 2026
Batch 9 : 23 – 24 September 2026
Batch 10 : 14 – 15 Oktober 2026
Batch 11 : 11 – 12 November 2026
Batch 12 : 16 – 17 Desember 2026

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta.

Lokasi Pelatihan :
Yogyakarta, Kangen Boutique Hotel (8.500.000 IDR / participant)
Jakarta, Hotel Hi Senen (8.500.000 IDR / participant)
Bandung, Hotel Neo DIpatiukur (8.500.000 IDR / participant)
Bali, Hotel Quest Kuta (8.900.000 IDR / participant)
Lombok, Hotel Jayakarta (8.750.000 IDR / participant)
Catatan

Waktu pelatihan Dua+1* hari dengan Biaya tersedia untuk Perorangan, Group, dan Inhouse Training, belum termasuk akomodasi/penginapan.

Untuk biaya dan jadwal training harap menghubungi marketing kembali.

Investasi

Investasi pelatihan selama dua hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in-house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas
Modul / Handout.
Flashdisk*.
Certificate of attendance.
FREE Bag or bagpack.

Artikel ini dibuat oleh Insi Lailam, seorang penulis yang aktif menulis artikel sejak tahun 2020 di berbagai website. Konsistensinya dalam dunia kepenulisan membuktikan komitmennya untuk terus berbagi informasi, wawasan, serta pemikiran yang bermanfaat bagi pembaca.